Curso homologado Máster en Mercados Financieros y Gestión de Activos + Titulación Universitaria en Estrategias de Inversión

UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL SISTEMA FINANCIERO.

1. Introducción y Conceptos Básicos.

- Unidades ahorradoras y Unidades inversoras.

- Activos Financieros.

- Mercados Financieros.

- Los Intermediarios Financieros.

2. Elementos del Sistema Financiero.

- Instituciones.

- Medios.

- Mercados.

3. Estructura del Sistema Financiero.

- El Sistema Europeo de Bancos Centrales.

- El Banco Central Europeo.

- El Banco de España.

- Los Intermediarios Financieros.

- La Comisión Nacional del Mercado de Valores.

- El Fondo de Garantía de Depósitos.

- Las Cooperativas de Crédito.

- El Crédito Oficial.

4. La Financiación Pública.

- El Instituto de Crédito Oficial.

- Fines y Funciones.

- Recursos.

- Fondo de Provisión.

UNIDAD DIDÁCTICA 2. TIPO DE INTERÉS.

1. Concepto.

- Interés Nominal.

- Interés Efectivo.

- Tasa Anual Equivalente (TAE).

- Formas de cálculo.

UNIDAD DIDÁCTICA 3. AMORTIZACIÓN DE PRÉSTAMOS.

1. Préstamos.

- Concepto y Clases.

- Sistemas de Amortización.

- Formas de Cálculo.

UNIDAD DIDÁCTICA 4. EQUIVALENCIA DE CAPITALES.

1. Equivalencia de Capitales en Capitalización Simple.

- Sustitución de un conjunto de Capitales por un único Capital.

- Vencimiento Común.

- Vencimiento Medio.

2. Equivalencia de Capitales en Capitalización Compuesta.

- Sustitución de un conjunto de Capitales por un único Capital.

- Vencimiento Común.

- Vencimiento Medio.

3. Tantos Medios.

- Tanto Medio en Capitalización Simple.

- Tanto Medio en Capitalización Compuesta.

UNIDAD DIDÁCTICA 5. RENTAS FINANCIERAS.

1. Rentas Financieras.

- Concepto y Elementos.

- Clasificación de las Rentas Financieras.

2. Rentas Pospagables.

- Valor Actual de una Renta Pospagable.

- Valor Final de una Renta Pospagable.

3. Rentas Prepagables.

- Valor Actual de una Renta Prepagable.

- Valor Final de una Renta Prepagable.

4. Rentas Temporales, Perpetuas y Diferidas.

- Concepto.

- Diferencias.

- Rentas Diferidas Pospagables Temporales.

- Rentas Diferidas Prepagables Temporales.

- Rentas Diferidas Perpetuas.

5. Rentas Anticipadas

- Concepto.

- Anticipadas Pospagables Temporales.

- Anticipadas Prepagables Temporales.

- Anticipadas Perpetuas.

UNIDAD DIDÁCTICA 1. MARKETING FINANCIERO Y RELACIONAL.

1. Marketing financiero.
2. Análisis del cliente.
3. La segmentación de clientes.
4. Fidelización de clientes.
5. Análisis de la gestión de la calidad de los servicios financieros.

UNIDAD DIDÁCTICA 2. COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS.

1. El comercial de las entidades financieras.
2. Técnicas básicas de comercialización.
3. La atención al cliente.
4. Protección a la clientela.

UNIDAD DIDÁCTICA 3. CANALES ALTERNATIVOS DE COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCARIOS.

1. Intranet y extranet.
2. La Banca telefónica.
3. La Banca por internet.
4. La Banca electrónica.
5. Televisión interactiva.
6. El ticketing.
7. Puestos de autoservicio.

UNIDAD DIDÁCTICA 1. LA INVERSIÓN EN LA EMPRESA

1. Concepto y clases de inversión
2. El ciclo de un proyecto de inversión
3. Elementos de un proyecto de inversión

UNIDAD DIDÁCTICA 2. ANÁLISIS ECONÓMICO DE UN PROYECTO DE INVERSIÓN

1. Métodos de valoración económica
2. Determinación de los flujos de caja
3. Criterios financieros (VAN y TIR)
4. Selección de proyecto de inversión

UNIDAD DIDÁCTICA 3. RIESGO EN EL ANÁLISIS DE INVERSIONES

1. Métodos simples del tratamiento del riesgo
2. Análisis de Análisis de la sensibilidad y de los distintos escenarios
3. Decisiones secuenciales: arboles de decisión

UNIDAD DIDÁCTICA 4. TIPOLOGÍA DE INVERSIONES

1. Inversión en activos fijos
2. Inversión en capital circulante (NOF)

UNIDAD DIDÁCTICA 5. COSTE DE CAPITAL

1. Coste de la deuda
2. Coste medio ponderado de capital (WACC)

UNIDAD DIDÁCTICA 6. ANÁLISIS DE SITUACIONES ESPECIALES

1. Alquilar o comprar
2. Proyecto de ampliación
3. Proyecto de outsourcing

UNIDAD DIDÁCTICA 7. CAPITALIZACIÓN Y DESCUENTO DE LAS INVERSIONES

1. Valor temporal del dinero
2. Capitalización y descuento simples
3. Capitalización y descuento compuestos y continuos
4. Valoración de rentas financieras
5. Tanto anual de equivalencia (TAE)

UNIDAD DIDÁCTICA 8. POLÍTICAS DE DIVIDENDOS

1. Dividendos y sus clases.
2. Relevancia de la política de dividendos
3. Dividendos e imperfecciones del mercado
4. Dividendos e impuestos

UNIDAD DIDÁCTICA 9. CARTERAS DE FONDOS DE INVERSIÓN

1. Los fondos de inversión
2. Sociedades de Inversión de Capital Variable (SICAV)
3. Fondos de inversión libre
4. Fondos de fondos de inversión libre
5. Fondos cotizados o ETF

UNIDAD DIDÁCTICA 10. CARTERAS DE VALORES

1. Teoría y gestión de carteras: fundamentos
2. Características de una cartera
3. Evaluación del riesgo según el perfil del inversor
4. Función de utilidad de un inversor con aversión al riesgo

UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN AL COMPLIANCE

1. Código de buenas prácticas
2. Naturaleza jurídica del compliance
3. Exigibilidad de los códigos de conducta

- El código de conducta

- Obligaciones de los directivos y empleados en la aplicación del código de conducta

UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA RESPONSABILIDAD PENAL DE LAS PERSONAS JURÍDICAS

1. Criminalidad dentro de la empresa

- Posibles riesgos de una empresa

- Causas de la criminalidad de los directivos contra la propia empresa

2. La persona jurídica en el código penal español
3. Sanciones penales contra persona jurídicas

- Delitos

- Sistema de penas

UNIDAD DIDÁCTICA 3. LA FIGURA DEL COMPLIANCE OFFICER

1. El Compliance Officer
2. Funciones y responsabilidades
3. Órgano personal vs órgano colegiado
4. La externalización del compliance

UNIDAD DIDÁCTICA 4. PRIVACIDAD Y PROTECCIÓN DE DATOS

1. Introducción a la protección de datos

- Normativa reguladora

- La Agencia Española de Protección de Datos

2. Principios que rigen la protección de datos de carácter personal

- Principio de calidad de los datos

- Deber de información al afectado en la recogida de datos personales

- Consentimiento del afectado

- Deber de secreto

- Cesión o comunicación de datos

3. Seguridad de los datos
4. Los códigos tipo
5. Régimen sancionador

UNIDAD DIDÁCTICA 5. ISO 19600. SISTEMAS DE GESTIÓN DE COMPLIANCE

1. La norma ISO 19600

- Ventajas de la implantación de la ISO 19600 en la empresa

- Compatibilidad con otras normas similares

2. Introducción al contenido de la UNE-ISO 19600
3. Directrices principales para implantar un sistema de gestión de compliance
4. Recomendaciones para la gestión de políticas de compliance

UNIDAD DIDÁCTICA 6. PREVENCIÓN DEL DELITO EMPRESARIAL

1. Estrategias de prevención del delito en la empresa

- Cuestiones relevantes de los programas de compliance

2. Los sistemas de denuncia o sistemas Whistleblowing
3. Los comités de auditoría y control interno
4. Programas de prevención de delitos penales

UNIDAD DIDÁCTICA 7. COMPONENTES DE UN PROGRAMA DE COMPLIANCE

1. Aspectos esenciales
2. Mapa de riesgos

- El proceso de desarrollo del mapa

- Áreas de riesgo a tener en cuenta

3. Cuadro de mando y plan de acción

UNIDAD DIDÁCTICA 8. DELITOS EMPRESARIALES Y PENAS CORRESPONDIENTES (I)

1. Introducción a los delitos empresariales
2. Estafas
3. Insolvencias punibles
4. Delitos relativos a la propiedad intelectual
5. Delitos relativos a la propiedad industrial
6. Delitos relativos al mercado y los consumidores
7. Delitos de corrupción en los negocios
8. De la recaptación y el blanqueo de capitales

UNIDAD DIDÁCTICA 9. DELITOS EMPRESARIALES Y PENAS CORRESPONDIENTES (II)

1. Delitos contra la Hacienda Pública y contra la Seguridad Social
2. De la falsificación de moneda y efectos timbrados
3. De las falsedades documentales
4. Cohecho
5. Fraudes y exacciones legales

UNIDAD DIDÁCTICA 1. LOS ESTADOS CONTABLES.

1. Balance de Situación.

- Criterios de Ordenación.

- Activo no Corriente.

- Activo Corriente.

- Patrimonio Neto.

- Pasivo.

2. Cuenta de Pérdidas y Ganancias.

- Operaciones Continuadas y Operaciones Interrumpidas.

- Ingresos y Gastos.

- Resultado de Explotación.

- Resultado Financiero.

- Resultado antes de Impuesto.

- Resultado procedente de Operaciones Continuadas.

- Resultado de Operaciones Interrumpidas.

- Resultado del ejercicio.

3. Estado de Cambios en el Patrimonio Neto.

- Resultados de la Cuenta de Pérdidas y Ganancias.

- Ingresos y Gastos imputados directamente en el Patrimonio Neto.

- Total Transferencias a la Cuenta de Pérdidas y Ganancias.

- Total de Ingresos y Gastos reconocidos.

- Estado Total de Cambios en el Patrimonio Neto.

- Saldos Finales y Saldos Ajustados.

4. Estado de Flujos de Efectivo.

- Flujos de Efectivo de las Actividades de Explotación. - Flujos de Efectivo de las Actividades de Inversión.

- Flujos de Efectivo de las Actividades de Financiación.

- Efecto de las variaciones de los tipos de cambio.

- Aumento / Disminución neta del Efectivo.

5. Memoria.

- Modelos.

- Contenido.

- Criterios de Cumplimentación.

UNIDAD DIDÁCTICA 2. ANÁLISIS PORCENTUAL Y MEDIANTE RATIOS DE LOS ESTADOS CONTABLES.

1. Solvencia.

- Liquidez.

- Tesorería.

- Disponibilidad.

2. Endeudamiento.

- Endeudamiento Total.

- Autonomía.

- Garantía.

- Calidad de la Deuda.

- Peso de los Recursos Permanentes.

3. El Fondo de Maniobra.

- Activo Corriente. Sus componentes.

- Pasivo Corriente. Sus componentes.

- Valores del Fondo de Maniobra y su significado.

- Fondo de Maniobra Aparente y Fondo de Maniobra Necesario.

4. Periodo de Maduración.

- Stock de Materias Primas.

- Stock de Productos en Curso.

- Stock de Productos Acabados.

- Plazo de Cobro a Clientes.

5. Cash - Flow.

- Cash - Flow Financiero.

- Cash - Flow Económico.

- Relaciones, Diferencias e Implicaciones de ambos.

6. Apalancamiento Operativo y Apalancamiento Financiero.

- Concepto de Apalancamiento.

- El uso de la Deuda.

- Efectos del Apalancamiento Financiero.

7. Umbral de Rentabilidad.

- Cálculo.

8. Rentabilidad Financiera y Rentabilidad Económica.

- Relación entre Beneficio Neto y Capitales Propios (ROE).

- Relación entre Beneficio antes de Intereses e Impuestos y Activo Total (ROI).

UNIDAD DIDÁCTICA 1. SISTEMA FINANCIERO ESPAÑOL

1. El Sistema Financiero
2. Evolución del Sistema Financiero
3. Mercados financieros
4. Los intermediarios financieros
5. Activos financieros
6. Mercado de productos derivados

UNIDAD DIDÁCTICA 2. INTRODUCCIÓN A LA BOLSA DE VALORES

1. La bolsa de valores
2. Clases de operaciones en bolsa: contado y crédito
3. Tipo de órdenes en bolsa
4. El Sistema Europeo de Bancos centrales
5. El Sistema Crediticio Español
6. Comisión Nacional del Mercado de Valores

UNIDAD DIDÁCTICA 3. LAS ENTIDADES DE CRÉDITO

1. Las entidades bancarias
2. Organización de las entidades bancarias
3. Los bancos
4. Las Cajas de Ahorros
5. Las cooperativas de crédito

UNIDAD DIDÁCTICA 4. PRODUCTOS FINANCIEROS

1. Definición de producto financiero
2. Productos Financieros de Inversión
3. Productos Financieros de Financiación

UNIDAD DIDÁCTICA 5. PRINCIPALES MERCADOS BURSÁTILES

1. El mercado financiero
2. Clasificación de los mercados financieros
3. Índices del mercado

UNIDAD DIDÁCTICA 6. EL INVERSOR

1. La inversión
2. Empresas de asesoramiento financiero
3. Consejos para el inversor
4. Empresas de servicios de inversión

UNIDAD DIDÁCTICA 7. TIPOS DE INVERSIONES

1. Inversión en activos fijos
2. Necesidades Operativas de Fondos (NOF)

UNIDAD DIDÁCTICA 8. COSTE DEL CAPITAL

1. Coste de la deuda
2. Coste medio ponderado de capital (WACC)

UNIDAD DIDÁCTICA 9. ANÁLISIS VALORES EN BOLSA (I). ANÁLISIS TÉCNICO

1. El análisis técnico
2. Las tendencias
3. Tipos de gráficos
4. Teoría de Dow

UNIDAD DIDÁCTICA 10. ANÁLISIS DE LA ECONOMÍA DE LA EMPRESA

1. Análisis fundamental
2. Rentabilidad económica
3. Rentabilidad financiera
4. Apalancamiento financiero
5. Ratios de liquidez y solvencia
6. Análisis del endeudamiento de la empresa

UNIDAD DIDÁCTICA 11. ANÁLISIS ECONÓMICO DE UN PROYECTO DE INVERSIÓN

1. Métodos de valoración económica
2. Determinación de los flujos de caja
3. Criterios financieros (VAN y TIR)
4. Selección de proyecto de inversión

UNIDAD DIDÁCTICA 12. ANÁLISIS DE SITUACIONES ESPECIALES

1. Proyecto de ampliación
2. Proyecto de outsourcing
3. Alquilar o comprar

UNIDAD DIDÁCTICA 13. RIESGO Y ANÁLISIS DEL RIESGO FINANCIERO

1. Concepto de riesgo y consideraciones previas
2. Tipos de riesgo
3. Las Condiciones del equilibrio financiero
4. El Capital corriente o fondo de rotación
5. Evaluación de las necesidades de capital corriente
6. Cálculo del capital corriente mínimo o ideal

UNIDAD DIDÁCTICA 14. RIESGO EN EL ANÁLISIS DE INVERSIONES

1. Métodos simples del tratamiento del riesgo
2. Análisis de la sensibilidad y de los distintos escenarios
3. Decisiones secuenciales: arboles de decisión

UNIDAD DIDÁCTICA 15. GLOSARIO